Le bilan patrimonial : savoir qui recevrait quoi, et à quel coût
Un conseiller fait avec vous l'inventaire de votre situation familiale et de votre patrimoine.
À quoi il sert
- Savoir qui hérite aujourd'hui, et dans quelles proportions
- Estimer les droits que vos proches auraient à payer
- Choisir les bons outils : testament, donation, assurance-vie, démembrement
Comment ça se passe
Vous laissez vos coordonnées
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Un conseiller vous rappelle
Il fait le point sur votre situation familiale.
Vous décidez, à votre rythme
En lien avec votre notaire si nécessaire.
Parlons de votre famille
Un conseiller vous rappelle, en toute discrétion.
Un conseiller vous rappelle au créneau choisi. Pensez à noter votre situation familiale et les biens concernés.
Vos questions
Mon partenaire de PACS héritera-t-il de moi ?
Pas sans testament : la loi ne le place pas parmi les héritiers. Avec un testament, il peut recevoir la quotité disponible s'il y a des enfants, la totalité sinon, et il est exonéré de droits de succession.
Combien un enfant peut-il recevoir sans droits ?
100 000 € de chaque parent, par donation ou succession, abattement qui se reconstitue au bout de quinze ans. Un don de somme d'argent de 31 865 € peut s'y ajouter si le parent a moins de 80 ans et l'enfant est majeur.
Dans quel délai faut-il déclarer une succession ?
Six mois à compter du décès lorsqu'il survient en France métropolitaine, un an dans les autres cas. Au-delà, des intérêts de retard de 0,20 % par mois sont dus, puis une majoration de 10 % à partir du septième mois suivant l'expiration du délai.
Faut-il voir un notaire ?
Pour une donation immobilière, une donation entre époux ou un changement de régime matrimonial, oui, l'acte notarié est obligatoire. Un testament olographe peut être rédigé seul, mais le notaire en sécurise la forme et la conservation.
Le bilan est-il gratuit ?
Oui, il est gratuit et sans engagement.